Pour expliquer l’essence des crypto-monnaies en termes simples, il est préférable de recourir à la méthode de l’analogie. Imaginez faire un pique-nique avec un ami. Et vous avez une pomme que vous avez attrapée au cas où. Certes, vous venez de manger un shish kebab et vous n’avez pas besoin d’une pomme. Alors vous l’avez donné à un ami végétarien. Vous n’avez plus aucune pomme à votre disposition et votre ami en a une.

Regardons de plus près ce simple fait de donner une pomme. La pomme passait d’une main à l’autre. C’est un événement qui s’est produit, ce qui est confirmé par le fait que vous aviez une pomme et que maintenant un ami l’a. Et pour passer simplement la pomme de main en main, vous n’avez pas eu besoin de tiers pour vous aider avec le don (par exemple, vous avez émis un certificat de don d’une pomme). Et, encore une fois, nous le répétons, il est bien évident que vous n’avez aucune pomme, et votre ami à un pique-nique en a une. Maintenant, votre ami possède votre ancienne pomme et il peut à son tour la donner à une autre personne. Autrement dit, il s’agit d’une simple relation économique directe sous forme de don. Il est clair qu’à la place d’une pomme, il peut y avoir n’importe quoi: une tablette de chocolat, une voiture, un gramme d’or, un rouble … Mais n’allons pas trop vite.

Maintenant, disons que vous avez une pomme numérique. Cela peut être, par exemple, une photo numérique ou une image d’une pomme sur une clé USB ou un smartphone. Comment votre ami peut-il savoir que la pomme numérique qui était la vôtre est désormais la sienne et la sienne uniquement? Et si vous en avez encore une copie?

C’est là que vous devez un peu forcer votre imagination, car le moment le plus important et le plus difficile pour comprendre une crypto-monnaie vient! Comment votre ami peut-il savoir que vous n’avez pas copié au préalable l’image de la pomme sur votre ordinateur ou votre smartphone? Comment peut-il s’assurer que l’image numérique de la pomme lui appartient désormais et que personne d’autre ne possède la pomme numérique à part lui? Peut-être avez-vous déjà publié une photo d’une pomme sur votre page de médias sociaux et cette image a déjà été téléchargée par tous vos autres amis?

Évidemment, l’échange numérique est un défi car l’envoi de pommes numériques n’est pas comme l’envoi de pommes physiques.

Comment résoudre le problème? Peut-être que les pommes numériques doivent être suivies dans un registre spécifique, un registre, un répertoire constamment mis à jour de tous les dons. Et ce livre, puisqu’il est numérique, doit exister sur Internet, et quelqu’un doit en être responsable, c’est-à-dire le garder, contrôler son achèvement.

Mais ici, nous nous heurtons à deux limitations:

Le propriétaire du grand livre numérique, c’est-à-dire du grand livre des pommes, peut simplement s’attribuer, sur son bilan, autant de pommes qu’il le souhaite, et quand il le souhaite! Cela mine fondamentalement la crédibilité d’un tel registre.
Et si ce comptable tombe malade, s’il va en prison, ou s’il meurt, alors la tenue du registre des pommes sera complètement arrêtée!

Existe-t-il un moyen de reproduire notre offre de pommes de pique-nique, mais numériquement?

Les crypto-monnaies fournissent une telle méthode. Et c’est ainsi que cela fonctionne, en termes simples.

Le registre des pommes, c’est-à-dire un registre de toutes les pommes numériques et de leur distribution par propriétaire, n’est pas hébergé par un tiers qui peut tomber malade ou aller en prison, mais est hébergé sur de nombreux ordinateurs à travers le monde. Toutes les opérations de transfert de pommes numériques d’une personne à une autre (soi-disant transactions) qui se sont jamais produites avec des pommes numériques seront enregistrées dans ce registre numérique distribué sur tous les ordinateurs.

Et pour tromper ce livre, ce registre est tout simplement impossible. Il est créé (programmé) de telle manière que vous ne pouvez pas donner de pommes numériques, qu’une personne n’a pas, vous ne pouvez pas vous les attribuer. De telles opérations ne seront tout simplement pas synchronisées avec tout le monde dans le système.

De plus, le grand livre général n’est pas contrôlé par une seule personne, il appartient à tout le monde. Tout le monde peut l’ouvrir, le mettre à jour, le vérifier et s’assurer que tout est précis et sans triche.

Eh bien, maintenant, en fait, au point. Un tel système (grand livre numérique) existe et il est appelé blockchain. Et les pommes numériques sont appelées crypto-monnaies. La crypto-monnaie la plus connue est le Bitcoin. En termes simples, un bitcoin est une pomme numérique.

Expliquons maintenant tout ce qui a été dit, si possible, avec la description la plus simplifiée des principales propriétés de la blockchain et des crypto-monnaies:

La première caractéristique des crypto-monnaies en tant que registre pour les enregistrements de transaction est qu’elles sont open source et que le nombre total de pommes est défini dans le registre depuis le début afin que personne ne puisse créer un nombre infini de pommes numériques.
La deuxième caractéristique est que lorsqu’un transfert est effectué, l’envoi et la réception de la pomme numérique savent avec certitude que l’un a perdu du bitcoin et l’autre a gagné. Auparavant, avant les crypto-monnaies, une telle confiance n’existait pas, car cette technologie elle-même n’existait pas.
La troisième caractéristique est que dans le système de crypto-monnaie, l’échange de pommes numériques est très similaire à l’échange de fruits physiques et réels. C’est aussi simple, pratique et fiable que de regarder une pomme physique quitter ma main et tomber entre les mains d’un ami. Et seules deux personnes sont impliquées dans la transaction, personne d’autre. D’ailleurs, c’est à cause de cette propriété que de nombreux gouvernements considèrent les crypto-monnaies comme une menace pour le système financier de l’État, car il est presque impossible de contrôler les crypto-monnaies de la même manière que le dollar ou le rouble. Cependant, c’est déjà un sujet pour un article séparé.

Donc, en simplifiant complètement la description, nous pouvons dire que les crypto-monnaies sont des pommes numériques qui peuvent être partagées, transférées, échangées, payées, données, comme des objets physiques ordinaires, par exemple des pommes ou des lingots d’or.

Mais ce n’est pas tout. Dans le monde des pommes numériques, il existe une autre fonctionnalité utile: vous pouvez traiter non seulement une ou mille pommes, mais également 0,000003487 ou 0,009 pommes. Et n’importe quelle part d’une pomme peut être envoyée en appuyant simplement sur un bouton dans le monde entier, instantanément.

Et maintenant, enfin, une de plus, la possibilité la plus «non monétaire» des crypto-monnaies: vous pouvez joindre des notes, des contrats, des certificats, des cartes d’identité à des pommes numériques, en un mot, les avantages de cette technologie sont bien plus qu’un simple transfert d’une pomme de main en main.

Après avoir lu tout ce qui précède, toute personne se posera probablement une question: la crypto-monnaie est-elle une monnaie? Comment un code de programme aussi intelligent et utile peut-il être considéré comme de l’argent?

Bien entendu, il n’y a pas et ne peut pas y avoir de réponse simple. La technologie elle-même est trop jeune et trop d’aspects différents s’entremêlent autour d’elle: socio-psychologique, économique, politique.

Si, encore une fois, suivez le principe de simplification, alors une chose doit être rappelée: quel que soit le taux monétaire de la crypto-monnaie, peu importe ce que les politiciens et les économistes en disent, quel que soit le nombre de crypto-monnaies, toutes les crypto-monnaies utilisent la technologie de un grand livre distribué, dans lequel des informations sont enregistrées sur tous les transferts (transactions). Au fait, le registre des pommes numériques est la fameuse « blockchain »! La toute première blockchain a été développée par Satoshi Nakamoto, et c’est lui qui a formé la base du bitcoin en tant que crypto-monnaie. Cependant, c’est déjà de l’histoire …

Qu’est-ce que la blockchain et la crypto-monnaie en termes simples. Explication pour les théières adultes.

Les crypto-monnaies comme Bitcoin ont dépassé Kim Kardashian et Donald Trump dans les recherches Google. Qu’est-ce que c’est et pourquoi des millions de personnes dans le monde s’intéressent-elles aux crypto-monnaies? Découvrons-le.

Il est impossible de répondre à la question: «qu’est-ce que la crypto-monnaie» en termes simples sans parler de la technologie du grand livre distribué. La technologie du grand livre distribué est avant tout une base de données, mais pas simple. De nombreux utilisateurs de cette base de données en ont des copies, c’est-à-dire qu’ils la stockent sur leur ordinateur, dans de puissants smartphones, dans le «cloud» ou sur un disque dur. Ce stockage distribué d’informations est ce que l’on appelle la technologie du grand livre distribué.

Cette technologie a un mode de réalisation moderne – la blockchain: les informations ne sont pas seulement stockées, mais « emballées » dans des blocs, et le nouveau bloc contient toutes les données qui étaient dans le précédent. Pour la création de nouveaux blocs, le système dans lequel tout cela se produit, c’est-à-dire la blockchain, peut émettre une récompense sous forme de crypto-monnaie.

La crypto-monnaie est un certain code numérique (sous forme physique, le bitcoin n’existe pas sous la forme d’une pièce de monnaie!), Des informations sur lesquelles sont stockées sur la blockchain et lesquelles – oh, un miracle! – a même une estimation en monnaie ordinaire.

Ainsi, le bitcoin du 16 juillet 2019 pourrait être vendu pour un montant de 10,5 milliers de dollars. Cela ne signifie pas que vous devez acheter un bitcoin entier – vous ne pouvez acheter que cent millionième partie, c’est-à-dire un satoshi. Et vous pouvez acheter plus d’un satoshi, mais 50 millions – cela signifie que vous achèterez un demi-bitcoin.

Crypto-monnaies les plus populaires

Le Bitcoin n’est pas la seule crypto-monnaie. L’agrégateur populaire CoinMarketCap en a environ 2 000. Cependant, en réalité, il y en a environ 6 000, et vous devez également tenir compte du fait qu’il existe des jetons.

Le jeton diffère des crypto-monnaies en ce qu’il est lancé sur la base de la blockchain de crypto-monnaie, c’est-à-dire en plus. Parfois, pour distinguer Bitcoin de toutes les autres crypto-monnaies, Bitcoin est appelé une crypto-monnaie, et toutes les autres crypto-monnaies sont appelées altcoins.

Jetons et pièces, altcoins et crypto-monnaies: quelle est la différence (bref et simple!)

Il existe des crypto-monnaies sur le marché pour tous les goûts et tous les portefeuilles. Il existe les 5 principales crypto-monnaies, qui sont déterminées par le nombre d’unités d’une crypto-pièce particulière émises, en tenant compte de leur prix de marché – il s’avère donc que les plus «lourdes» en termes de ce paramètre, qui s’appelle la capitalisation (il s’agit de la valeur marchande totale de toutes les pièces émises) sont incluses dans cette liste.

Bitcoin

Au sommet, bien sûr, se trouve le bitcoin: il «vit» depuis plus de 10 ans, son créateur est considéré comme une personne (personne ou organisation) connue sous le pseudonyme de «Satoshi Nakamoto». Il existe de nombreuses versions de ce que c’est vraiment – de Craig Wright à la CIA, mais aucune des versions n’a encore été confirmée.

« Satoshi Nakamoto » était actif au cours des deux premières années d’existence de Bitcoin, mais c’était partout sur Internet, c’est-à-dire que personne ne l’a vu. Et puis « quitté le radar ». Au fait, cela fait du Bitcoin un atout exquis: il est vraiment décentralisé, car il n’y a personne qui tire les ficelles de ce projet. Que ne peut-on pas dire de toutes les autres crypto-monnaies: lorsque vous posez la question «qu’est-ce qu’une crypto-monnaie?», La première chose à se demander est de savoir de quel type de crypto-monnaie parlons-nous et de qui en est le développeur et créateur. Les crypto-monnaies ne peuvent pas apparaître d’elles-mêmes – il y en a encore une ou celles qui démarrent ce processus.

Éther (Ethereum)

La deuxième plus grande crypto-monnaie par capitalisation est l’éther, qui est créé sur la blockchain Ethereum. Son créateur est Vitalik Buterin, un émigré de Russie, et Joseph Lubin, un Américain.

Ether est connu pour le fait que sa blockchain est devenue massivement utilisée pour lancer une variété de jetons, ainsi que des programmes spéciaux – des applications décentralisées. Ethereum, comme Bitcoin, n’est pas très courant en tant que moyen de transactions – où ils sont généralement autorisés.

Rappelons qu’en Russie, il est possible d’acheter des biens et des services uniquement pour le rouble russe et que la Banque de Russie ne laisse aucune autre option à cet égard.

Pour être honnête, il convient de noter qu’aux États-Unis, au Japon et en Corée du Sud, les autorités ne permettent pas l’utilisation de crypto-monnaies à de telles fins – elles ne s’y opposent toujours pas, percevant les crypto-monnaies comme un outil de troc, c’est-à-dire l’échange d’un produit contre un autre. Dans le même temps, dans la plupart des pays du monde, l’achat de crypto-monnaies non pas dans le but de les utiliser comme monnaie, mais comme actif d’investissement, n’est de facto pas interdit.

Bitcoin Cash et Litecoins

Dans les trois pays cités (USA, Japon et Corée du Sud), Bitcoin Cash et Litecoins, les crypto-monnaies, qui occupent les quatrième et cinquième places en termes de capitalisation, sont très répandues comme moyen de calcul. Bitcoin Cash est en fait apparu comme un hard fork de Bitcoin.

Un hard fork est un «spinning» d’une nouvelle blockchain de l’ancienne blockchain, par opposition à un simple «fork», c’est-à-dire la mise à jour du système par les développeurs. Ces deux crypto-monnaies ont été conçues précisément pour gérer les transactions – pour le faire rapidement, sans que les pirates informatiques puissent «se piquer le nez», bien que cela, hélas, ne soit pas exclu, et aussi sans grandes commissions.

XRP (ondulation)

Enfin, XRP est dans le top 5: il est le troisième en termes de capitalisation. Auparavant, il s’appelait Ripple, mais maintenant ce nom est attribué au fonds, qui est indirectement lié à cet actif.

XRP est de plus en plus spécialisé en Bitcoin Cash ou Litecoin non pas pour les particuliers, mais pour les personnes morales, en particulier pour les banques et autres acteurs du marché financier. XRP utilise, par exemple, la Santander Bank en Espagne pour effectuer des paiements transfrontaliers en monnaie fiduciaire.

Autrement dit, le XRP est utilisé comme «porteur de valeur monétaire», quand à l’entrée d’un transfert d’argent et à sa sortie, on voit de l’argent ordinaire, des euros ou des dollars américains, par exemple.

Monnaies stables

Vous savez maintenant qu’il existe des crypto-monnaies avec une grande variété de fonctionnalités. Et c’est un plus. En plus du top 5, on peut noter qu’il existe des pièces stables – ce sont des crypto-monnaies dont la valeur est liée à la monnaie ordinaire, par exemple au dollar américain. Autrement dit, ils ressemblent au rial saoudien – la monnaie de l’Arabie saoudite, qui a un taux fixe par rapport au dollar américain. Un stablecoin peut également être lié à une autre monnaie, ainsi qu’au prix de l’or, du pétrole et même être émis sur la base d’autres crypto-monnaies.

Pourquoi Bitcoin est-il parfois appelé une pyramide?

Une raison typique des doutes des sceptiques est la comparaison de la crypto-monnaie avec la pyramide de Ponzi. Il contient une caractéristique similaire: l’argent n’apparaît pas comme le résultat de la production de biens ou de services, mais «à partir de rien». C’est là que des questions se posent sur la base de la crypto-monnaie, pourquoi elle coûte si cher et ce qui doit être fait pour obtenir des pièces.

De l’argent réel peut être obtenu grâce à la vente de produits et à la fourniture de services. L’exploitation minière, au sens de nombreux investisseurs, semble être une imitation du travail, car aucun effort n’est fait pour extraire de nouvelles pièces (tout se passe en mode automatique). En fait, l’essence économique de la monnaie numérique est similaire à la production de biens.

Le mineur doit faire face aux coûts suivants:

Une seule fois – achat d’équipement puissant (carte vidéo ou ordinateur ASIC);
Permanent – paiement de l’électricité consommée;
Variables – réparation ou remplacement d’équipement en panne.

Il existe un risque de pannes graves lorsque vous devez acheter du matériel à partir de zéro. Et ce n’est qu’après l’achèvement du cycle de «production», lorsqu’une nouvelle pièce apparaît, que l’on peut parler de gains. Il est difficile pour les propriétaires de bitcoins qui les ont acquis via des opérations d’échange de comprendre d’où ils viennent et sur quoi se base le calcul de la valeur actuelle.

Il s’avère que toutes les comparaisons avec la pyramide proviennent d’un malentendu, d’une réticence à analyser et à approfondir les fondements fondamentaux de ce qui se passe sur le marché. Bitcoin a pris racine en tant qu’actif dans lequel il vaut la peine d’investir. Ceci est confirmé par l’apparition régulière des altcoins – ses analogues. Il reste à s’adapter à la réalité de la même manière que nous nous sommes habitués à la forte hausse du dollar américain et de l’euro.

Un investissement rentable

Un résident de Norvège a acheté 5000 bitcoins pour 27 $ il y a quelques années et les a oubliés. Après un certain temps, les médias ont commencé à écrire sur la croissance du taux de Bitcoin (ou crypto-monnaie). Puis le Norvégien s’est souvenu du mot de passe et a finalement appris que ses 5 000 pièces se sont transformées en 886 000 dollars.

Le Britannique James Howells a créé 7 500 bitcoins en 2009, puis ils ont «coûté» 675 000 $. Par la suite, il a jeté le disque dur auquel ils étaient attachés dans une décharge. Désormais, ses pièces valent 7,5 millions de dollars.

Le malchanceux britannique serait bien compris par un homme qui a commandé des pizzas contre des bitcoins en 2010, ne sachant pas que dans trois ans le coût de ces pièces serait de plusieurs millions de dollars.

La monnaie provoque une augmentation de la criminalité

À la fin de 2012, Bitcoin ne valait que 13,5 $. En avril 2013, il a reçu 266 $ pour cela. Les experts notent que la popularité de la monnaie électronique aurait pu gagner car avec les bitcoins, on peut acheter de manière anonyme de la drogue, de la pornographie, de faux documents, etc. sur Internet.

Le site Silkroad, désormais fermé par le FBI, a vendu 9,5 millions de bitcoins de médicaments au cours de ses deux ans et demi de fonctionnement, ce qui équivaut à 1,2 milliard de dollars.

L’argent peut être volé par des pirates

Le système de paiement européen BIPS a été récemment piraté, à la suite de quoi 1 295 bitcoins ont été volés. Plus de 20 mille propriétaires de «pièces du futur» ont stocké leurs économies en cyber-monnaie sur les serveurs de cette société. Avant cela, une histoire similaire s’est produite avec un autre service où les bitcoins pouvaient être stockés – Inputs.io.

Quoi acheter avec des bitcoins?

De plus en plus d’entreprises sont prêtes à accepter les bitcoins pour le paiement. Le milliardaire britannique Richard Branson est prêt à échanger de la crypto-monnaie contre un vol dans l’espace. En argent réel, le vol coûtera aux voyageurs un quart de million de dollars. Les Bitcoins sont acceptés par l’agence de voyage CheapAir, une université à Chypre, plusieurs pubs à Londres.

Histoire et avenir des bitcoins

Jusqu’à récemment, les bitcoins étaient appelés la monnaie négligée du futur et une pyramide pour les geeks. Et c’est la première monnaie électronique décentralisée – il n’y a pas de banque intermédiaire, pas de centre de traitement. Il n’y a pas de limite limitant le transfert de cet argent, il n’y a pas de règles et de formulaires spéciaux pour le transfert.

Les bitcoins sont souvent comparés à l’or, dont le montant est limité dans le monde et qui peut être échangé contre n’importe quelle devise dans différents pays.

La monnaie peut être achetée en bourse, puis il est rentable de la vendre là-bas. Vous pouvez créer des pièces en faisant équipe avec d’autres utilisateurs sur des sites dédiés.

Les experts ne sont pas pressés d’appeler de la monnaie électronique bitcoins. Et bien que des startups émergent déjà (avec le soutien de fonds d’investissement) qui promettent de créer un écosystème d’utilisation des bitcoins, il y a aussi suffisamment de sceptiques.

Comment pouvez-vous obtenir des bitcoins?

Il existe plusieurs façons d’acheter du BTC. Cependant, le processus peut être semé d'embûches. Par exemple, il existe un grand nombre de sites frauduleux répertoriant de fausses pièces d’autres blockchains (Bitcoin Cash, Bitcoin Gold, etc.). Utilisez uniquement des services fiables et éprouvés (les évaluations et les critiques des services de crypto-monnaie peuvent être consultées sur notre site Web).

Il n’y a plus de moyen gratuit d’obtenir BTC. Après la croissance rapide du taux de crypto-monnaie, ces services de réception de pièces électroniques gratuites ont cessé d’exister ou sont passés à un mode de fonctionnement différent. Pour obtenir de la crypto-monnaie par n’importe quelle méthode, les coûts de certaines ressources sont nécessaires.

Les principaux moyens d’obtenir des bitcoins:

Le cloud mining est le meilleur moyen d’obtenir Bitcoin pour 2020. Il s’agit d’une location de la puissance d’un service de cloud mining sous la forme d’un contrat d’un an. Toute la crypto-monnaie exploitée par ce pouvoir va à votre compte. En moyenne, les revenus sont de 200% à 600% par an, tout dépend du parcours et de la croissance de la complexité du réseau. Mais gardez à l’esprit que dans le cloud mining, il y a beaucoup de sites d’escroquerie ou de pyramides, vous ne pouvez faire confiance qu’à des services anciens et éprouvés, il n’y en a pas tellement sur le marché, le plus fiable est IQ Mining. Dans notre documentation séparée, vous pouvez trouver la note complète des services de cloud mining.
Exploitation minière classique. Extraction de pièces de monnaie sur notre propre équipement. Les mineurs, pour ainsi dire, louent le hashrate de leurs ASIC et de leurs cartes vidéo pour recevoir de la crypto-monnaie en utilisant la puissance de calcul. Il existe de nombreuses fermes minières de masse BTC. Depuis plusieurs années maintenant, cette option de minage de BTC n’est pas rentable pour l’utilisateur moyen, cédant la place à une extraction en nuage plus flexible et rentable.
Achat de crypto-monnaie. Vous pouvez acheter de la monnaie électronique contre de l’argent sur les échanges de crypto-monnaie (maintenant toutes les grandes plates-formes prennent en charge le dépôt de fonds en roubles et en dollars) et dans des échangeurs spéciaux, nous avons publié un aperçu détaillé des plus populaires et des plus fiables ici.
Grues. Le seul moyen gratuit d’obtenir des bitcoins prend beaucoup de temps et rapporte des dividendes misérables. L’utilisateur du service n’a qu’à cliquer sur des bannières publicitaires et des vidéos, mais le coût de transition est très faible, depuis 2018 cette méthode est devenue totalement inefficace.

Caractéristiques distinctives de BTC en tant que crypto-monnaie

Il n’y a aucun contrôle. Absence totale de contrôle du système par quiconque. Des millions d’ordinateurs exploitant des bitcoins sont inclus dans ce système. Personne n’a la capacité de dicter ses conditions aux propriétaires de la crypto-monnaie.
Facile à utiliser Il faut environ 5 minutes pour créer un portefeuille BTC prêt pour une utilisation immédiate. On ne vous demandera rien, vous n’avez pas besoin de payer un centime.
Anonymat et transparence. Ça arrive! Le portefeuille Bitcoin est à la fois totalement anonyme et totalement transparent. Il est très facile de créer une grande variété de portefeuilles sans spécifier votre nom, votre numéro de téléphone, etc. Mais tout l’historique des transactions est stocké dans le réseau Bitcoin (rappelez-vous la blockchain). Si vous annoncez publiquement que ce portefeuille est le vôtre, alors n’importe qui peut trouver toutes vos transactions et le montant de BTC sur le compte, afin de garantir l’anonymat, vous devez utiliser un portefeuille pour une transaction.
Transactions irrévocables. Après avoir envoyé des bitcoins au destinataire, il est impossible de les restituer si le destinataire ne souhaite pas le faire lui-même.

Fonctionnement de la technologie Bitcoin et BlockChain

Le principe de base de la création était de créer une telle base de données qui n’aurait pas de serveur principal (était décentralisée). Des copies cryptées de cette base de données sont conservées par tous les participants au système. Si l’on considère le bitcoin, alors la base représente toutes les opérations effectuées avec cette crypto-monnaie (extraction, transfert, achat, vente). Absolument tout est enregistré dans la base de données et est disponible pour tous les participants au système.
Tout nouvel enregistrement dans une telle base de données est synchronisé avec toutes ses copies pour tous ceux qui participent à ce système. Les algorithmes de correspondance entrent en jeu. Si quelqu’un essaie de voler quelque chose, il devra remplacer les données de plus de la moitié des participants au système, car le réseau compte plus d’un million de membres, c’est presque impossible.
Chaque nouveau bloc de la base de données contient des informations (hachage) sur le bloc précédent, et ainsi de suite, bloc par bloc. Ces informations confirment que le bloc est intact, non altéré ou falsifié. Afin de forger un blocage (paiement), vous devrez changer toute la chaîne de blocs, qui est stockée non pas au même endroit, mais sur des millions d’ordinateurs. Et pour cela, vous devez avoir accès à chacun d’eux. Un exercice inutile et très coûteux.

Avec une technologie plus ou moins claire, passons aux principes énoncés dans Bitcoin:

L’émission BTC est limitée, le montant maximum est de 21 millions. Ce principe protège la crypto-monnaie de l’inflation. Pour le moment, personne n’est en mesure de les imprimer ou de les réduire. Cela peut être comparé à l’or, car l’or et les bitcoins ne peuvent être achetés ou extraits.
L’extraction de Bitcoin (extraction minière) est un processus complexe de calculs – énumération de nombres, dans laquelle le hachage est défini par un modèle spécial. L’exploitation minière est effectuée sur des ordinateurs ou des systèmes spéciaux (fermes). L’exploitation minière est possible à la fois sur votre propre équipement et en utilisant les services cloud.
La complexité de ce modèle est déterminée de telle manière que pour n’importe quel nombre de mineurs (équipement du réseau), Bitcoin apparaît une fois toutes les 10 minutes. Quiconque déchiffre un bloc de transactions reçoit une récompense sous forme de jetons BTC.
Les ordinateurs impliqués dans l’extraction de la crypto-monnaie offrent simultanément la possibilité d’effectuer des transactions dans le système, de transmettre ces informations à tous les participants du système, en ajoutant et en synchronisant ces informations entre les bases de données. Toutes les nouvelles transactions sont confirmées toutes les 10 minutes lorsque la prochaine unité de crypto-monnaie est extraite.
Tous les utilisateurs du système ont une adresse spécifique (compte cryptographique) et une clé secrète, à l’aide desquelles les transferts sont signés de leur compte vers le compte d’un autre utilisateur du système. Cela ressemble à un portefeuille électronique et à un mot de passe normaux.

Différences entre Bitcoin et la monnaie fiduciaire classique (roubles, dollars, euros)

BTC est la toute première crypto-monnaie apparue en 2009. Pour la première fois, le principe de fonctionnement du réseau bitcoin peer-to-peer, sur lequel travaillait un certain Satoshi Nakamoto, pourrait être retrouvé deux ans avant l’apparition de la monnaie numérique.

La monnaie décentralisée, qui n’est contrôlée par aucune banque ou bureau de change, a toujours été un cauchemar pour le système financier mondial. Il est dispersé dans le monde entier, ne fonctionne qu’en ligne, n’est fourni avec rien, et chaque utilisateur dans le monde peut influencer le cours sans quitter l’ordinateur. Dans le même temps, la fonction informatique du serveur se développe, ce qui dans le système peut ressembler à une opération continue.

La crypto-monnaie électronique présente un certain nombre de différences frappantes avec les espèces conventionnelles et d’autres actifs financiers précieux.

Bitcoin présente les différences suivantes:

Décentralisation. Il n’y a pas d’organe de contrôle central pour le réseau, il est distribué à tous les ordinateurs utilisés pour les ressources informatiques. Le système décentralisé utilise un code de programme spécial qui régit le travail des participants au réseau et le calendrier des émissions.
Irréversibilité des transactions. Une fois la crypto-monnaie transférée d’un destinataire à l’un des portefeuilles en ligne vers un autre (par exemple, webmoney), elle ne peut pas être retournée au compte d’origine.
Limitation des émissions. Les algorithmes mathématiques sont construits de telle manière que la génération des pièces est fermée. Le montant total de BTC ne changera jamais.
Faibles frais de transfert. Une caractéristique de Bitcoin est l’absence d’intermédiaire dans la transaction, en raison de laquelle il n’y a pas de frais de commission. Un petit pourcentage de la commission peut concerner des transactions avec des comptes bancaires.
L’inflation affecte-t-elle le taux de change? L’inflation mondiale est isolée de l’économie financière, de sorte que l’inflation n’a aucun effet sur le taux de change, contrairement aux monnaies conventionnelles.

Bitcoin (BTC) peut être décrit en termes simples comme suit: les calculs de nature mathématique génèrent le processus d’extraction en un petit morceau de code informatique.

Aujourd’hui, des centaines de millions de transactions ont lieu à l’aide de la crypto-monnaie. Par conséquent, à la question «qu’est-ce que le bitcoin», nous répondrons en termes simples – de l’argent qui a son propre taux de change par rapport à une autre monnaie, mais qui n’a pas de forme physique.

Contrairement à la monnaie gouvernementale, la crypto-monnaie ne peut pas être imprimée. Cependant, cela ne signifie pas que les pièces virtuelles (pièces de monnaie) apparaissent de nulle part. La crypto-monnaie est un objet numérique qui contient une quantité colossale d’informations contenant un code cryptographique. En termes simples, il s’agit d’une sorte de carte mémoire virtuelle qui possède un enregistrement numérique.

Afin de générer un nouvel enregistrement, il est nécessaire de trouver la seule solution correcte à l’algorithme mathématique le plus complexe. Étant donné que même la personne la plus intelligente n’est pas en mesure de faire face à une telle tâche, la puissance de calcul d’un ordinateur est utilisée à ces fins.

Pourquoi le Bitcoin est-il nécessaire et comment peut-il être utilisé?

Si vous demandez à ces investisseurs pourquoi les bitcoins sont nécessaires, vous ne verrez probablement que des regards embarrassés et des sourcils levés. L’or, par exemple, est utilisé dans les menthes, dans les bijoux, comme conducteur pour l’électronique de haute précision et comme matériau pour les implants médicaux.

La détermination du spectre d’utilisation des actifs est un peu plus compliquée. Si la CTB est une véritable marchandise, sa valeur ne doit pas uniquement être constituée de la valeur de l’instrument d’investissement. Alors, à quoi sert cet actif?

Comme moyen de paiement alternatif

Si vous passez suffisamment de temps en ligne, vous avez peut-être remarqué un nombre croissant de projets acceptant Bitcoin comme moyen de paiement. Les grands acteurs du marché, notamment Overstock.com, Expedia, Newegg, DishNetwork et Microsoft, n’hésitent pas à le faire.

Certaines entreprises n’acceptent que Bitcoin. Pourquoi? Parfois, les entrepreneurs font quelque chose qui va à l’encontre des principes des institutions financières traditionnelles, qu’il s’agisse de fournir du trafic VPN, de vendre de la marijuana ou de montrer des vidéos pour adultes. Étant donné que Bitcoin utilise un système peer-to-peer, ces services n’ont pas à se soucier du blocage de leurs comptes. Il est logique que leurs utilisateurs se procurent un portefeuille Bitcoin.

En général, Bitcoin est devenu très populaire. Il est accepté par plus de 100 000 marchands en ligne et hors ligne et leur nombre augmente chaque jour.

Alternativement à une carte de débit

Bitcoin offre des opportunités similaires aux services bancaires. Dans certaines régions, les gens ont déjà accès aux guichets automatiques Bitcoin où ils peuvent retirer des fonds de leur portefeuille ou les transférer sur une carte Bitcoin. Ces cartes peuvent devenir une alternative aux cartes bancaires de débit. Il y a même une pièce de monnaie Bitcoin tangible, mais il s’agit plus d’un souvenir coûteux que d’une chose pratique.

En tant que registre permanent des transactions

En janvier 2009, lorsque Satoshi Nakamoto a extrait le bloc de genèse du bitcoin, il y a laissé l’entrée suivante: « The Times du 3 janvier 2009: le chancelier est au bord d’un autre sauvetage bancaire ».

Cette référence au système bancaire moderne reflète l’un des éléments fondamentaux du Bitcoin. La blockchain enregistre toutes les transactions de cette crypto-monnaie. Plus important encore, en raison du fait que des données tierces peuvent être entrées dans des enregistrements, le bitcoin peut être utilisé pour échanger des informations et des valeurs qui ne sont pas liées à lui-même. Ce mécanisme est bien mieux implémenté par des altcoins comme Ethereum, mais c’est Bitcoin qui a proposé le premier un tel concept.

Au lieu de la monnaie fiduciaire

Bitcoin est une solution toute faite pour ceux qui ne veulent pas ou ne peuvent pas utiliser la monnaie fiduciaire, qui ont perdu confiance dans les banques centrales, qui vivent dans un pays à l’économie dégradée ou dans une région où il n’y a pas de monnaie stable. Mis à part la récente super-volatilité de Bitcoin, il représente actuellement un bon investissement et une alternative saine à la monnaie fiduciaire.

Bien sûr, personne ne sait ce que l’avenir réserve à Bitcoin. Cependant, les cas d’utilisation décrits ci-dessus sont valables pour le moment et, apparemment, le seront pendant un certain temps.

Comment Bitcoin et d’autres crypto-monnaies sont pris en charge

Il n’y a aucun pays ni même une entreprise derrière Bitcoin qui serait responsable de sa valeur avec ses ressources. Pour calculer son poids réel, vous devrez rechercher d’autres méthodes de comptabilisation du prix d’un actif. Le plus proche est l’évaluation des matériaux et matières rares: ce principe nous permet de nommer le prix approximatif du diamant ou du tritium, du rhodium ou du graphène. Ces derniers existent dans le volume de quelques grammes et ont pris des années à créer. Quelqu’un dira qu’ils n’ont pas de prix, mais les économistes appellent 3 numéros à la fois:

Coût de production;
valeur estimée;
valeur marchande.

Prenons, par exemple, le minéral le plus rare du livre Guinness – le painite.

Un gramme de cristal-painite est estimé à 9 000 dollars. La valeur pratique est de zéro, il n’est utilisé nulle part. Mais lors de l’expédition, des milliers de dollars ont été dépensés et seulement 25 échantillons ont été obtenus.

Combien les collectionneurs donneront-ils pour cette curiosité? Un million ou deux? Peut-être un milliard? Nous ne le savons pas, les échantillons sont depuis longtemps dans des collections privées. Alors, quelle est la raison de la valeur de ce minéral, qui est considéré comme beaucoup plus précieux que le platine et les diamants? Il n’y a qu’une seule réponse: la demande et les ressources, qui sont prêtes à y donner.

Pour comprendre ce sur quoi le bitcoin est soutenu, vous devez prendre en compte:

La crypto-monnaie est un ensemble de nombres dérivés de calculs mathématiques. Dans sa production, une certaine quantité de ressources est dépensée: elles peuvent être considérées comme un coût. Il est relativement faible, mais il augmentera chaque année: les blocs sont de plus en plus difficiles à déchiffrer, les coûts énergétiques et la dépréciation des équipements ne feront que rendre le bitcoin plus cher.
Il n’y a pas autant de bitcoins et le problème est strictement limité – 21 millions de btc seront exploités vers 2034. Après ce point, l’exploitation minière s’arrêtera. le nombre de bitcoins ne fera que diminuer.

La réduction des bitcoins est inévitable – tout comme une personne peut perdre des pièces, le détenteur d’une crypto-monnaie peut «perdre» la clé. Vous pouvez également prendre en compte le retrait des adresses bitcoin de la circulation avec les propriétaires qui ont quitté ce monde. Une version supplémentaire n’est pas fournie, ce qui rendra la pièce btc de plus en plus rare et donc chère chaque année.

La demande augmente le prix – la loi du commerce. En 2016-2017, le bitcoin reçoit près de 3000 dollars et en raison de l’excitation, le taux promet de croître. Naturellement, ce processus ne peut pas être considéré comme sans fin, mais jusqu’à présent, la limite n’a clairement pas été dépassée. La volonté de renoncer à toute autre monnaie fiduciaire pour Bitcoin lui donne un poids réel.
Le Bitcoin a déjà commencé à circuler dans un certain nombre de pays avec d’autres actifs: les pièces btc sont acceptées par les boutiques et les services Internet, les transactions en bitcoin et sont effectuées par Paypal et WebMoney. Le portefeuille Satoshi, dans le cadre de Bitcoin, propose de plus en plus de services en ligne avec d’autres instruments de paiement.

Ces faits sont la réponse à la question de savoir sur quoi Bitcoin est pris en charge. À partir du moment où le vendeur de pizza a donné 2 cercles de goodies pour 25 btc, le bitcoin a pris de la valeur et, comme cela devient clair, il est peu probable qu’il tombe à ce niveau. Mais quelle sera la limite, le temps nous le dira.

Différences entre les crypto-monnaies sécurisées et non sécurisées

L’idée même de créer des systèmes numériques basés sur des contrats intelligents et la technologie Blockchain, dont nous avons parlé à ce lien, est intrinsèquement révolutionnaire. Il vous permet de réduire considérablement les risques de transfert de fonds entre utilisateurs, de masquer l’identité du véritable propriétaire d’un compte crypto particulier et permet également de recevoir un profit passif.

Cependant, les fluctuations constantes du taux de change à la hausse ou à la baisse ne permettent pas d’utiliser pleinement les crypto-monnaies non sécurisées comme moyen de paiement alternatif dans la société moderne.

Les pièces numériques sécurisées ont toutes les chances de devenir la base de nombreuses applications financières et banques décentralisées, où chaque transfert de fonds devrait avoir une volatilité minimale.

Et étant donné que la plupart d’entre elles fonctionnent sur la base de la technologie des contrats intelligents, ce qui permet de sécuriser au maximum la transaction entre le destinataire des fonds et l’expéditeur, les crypto-monnaies à taux de change constant ont de bonnes perspectives de développement dans un proche avenir. futur.

Types de crypto-monnaies sécurisées

À l’heure actuelle, les actifs numériques à taux de change constant peuvent être divisés en:

Soutenu par de l’argent fiduciaire.
Soutenu par des atouts précieux.
Soutenu par des crypto-monnaies.

Jetons un coup d’œil à chaque vue plus en détail.

Exemples de crypto-monnaies adossées à des fonds fiduciaires

Ce type de pièces numériques sécurisées est le plus courant à notre époque.

Le principe principal des actifs adossés à des fiducies est que leurs plates-formes Blockchain sont loin d’être décentralisées, car elles sont en fait développées par des systèmes de gestion centralisés, mais chaque pièce ici est soutenue par une monnaie de réserve fiable.

Le type le plus populaire de cette crypto-monnaie sécurisée est la pièce Tether (USDT), qui a une capitalisation totale de plus de 2 milliards de dollars au moment de la rédaction .

En regardant le graphique à long terme de Tether, vous pouvez voir que la monnaie numérique USDT est en effet restée stable tout au long de son existence.

À première vue, cette société Blockchain peut sembler réussie, mais après une analyse détaillée, elle soulève de nombreuses questions. Par exemple, de plus en plus d’utilisateurs sur Internet commencent à croire que la publication de nouvelles pièces USDT sert d’outil pour pomper le taux de crypto-monnaie Bitcoin.

Il y a aussi de nombreuses rumeurs selon lesquelles Tether n’est pas entièrement soutenu par de vrais dollars américains. Bien que les développeurs, bien sûr, fournissent des informations et des faits à l’effet contraire.

Bien sûr, la monnaie numérique Tether a vraiment un taux stable, et chaque actif de l’USDT, selon les fondateurs de la société, est adossé à de l’USD réel, cependant, il est difficile d’appeler cette crypto-monnaie complète et sûre, car elle est complètement centralisé.

C’est pourquoi les utilisateurs qui ont investi leur argent dans Tether ou dans d’autres crypto-monnaies adossées à de la monnaie fiduciaire ont la possibilité de maintenir leur capital dans un état stable pendant la correction du marché, mais cependant, tous leurs fonds seront entièrement entre les mains de l’émetteur., qui peut en disposer comme bon lui semble.

Il s’agit du principal risque des actifs numériques sécurisés adossés à une fiat.

Exemples de crypto-monnaies adossées à des actifs précieux tels que l’or

Pendant des siècles, l’or a été considéré comme le métal le plus précieux, utilisé dans diverses sphères de la vie (comme monnaie universelle, matières premières, etc.). Aujourd’hui, la valeur intrinsèque de l’or est fortement soutenue par la confiance des gens, qui s’est formée au fil des milliers d’années.

Sur la base de ces facteurs, les développeurs de certaines entreprises numériques ont décidé de créer des crypto-monnaies adossées à l’or. Ainsi, ils combinent la valeur établie de l’or et le système Blockchain de haute technologie dans un système monétaire unique.

Un tel hybride, selon de nombreux experts en cryptographie, est beaucoup plus fiable que le système de paiement moderne de la société. Le fait est que pendant les crises et le déclin du développement des économies des pays du monde, l’ensemble du système fiduciaire commence à subir une certaine instabilité, cependant, même dans ces périodes de turbulence, l’or reste un actif plus fiable et ce que les gens croient le plus.

Aujourd’hui, l’une des crypto-monnaies adossées à l’ or les plus célèbres est le Digix Gold Token. Sa capitalisation est de plus de 4 millions de dollars.

Digix Gold Token est intéressant car ici chaque pièce équivaut à 1 gramme d’or. Pour cette raison, il s’avère que la valeur de cet actif numérique est stable au fil du temps.

Selon les fondateurs de cette société numérique, chaque crypto-monnaie Digix Gold Token est soutenue à 100% par des lingots d’or pur, qui sont officiellement approuvés par la London Bullion Market Association.

La société achète des métaux précieux sous forme de lingots d’or de 100 grammes pour tous ses fonds internes et crée le nombre requis de pièces dans son système tokenisé basé sur Ethereum (technologie de jeton ERC-20), qui aura la valeur équivalente de l’achat. or.

Si vous regardez les graphiques, vous pouvez vraiment être convaincu que Digix Gold Token maintient une valeur relativement constante de sa crypto-monnaie.

Exemples d’actifs adossés à des crypto-monnaies

Ce type de crypto-monnaie a été créé dans le seul but d’augmenter la décentralisation des systèmes Blockchain sécurisés.

C’est leur plus important, le revers de la médaille est la forte volatilité.

Les utilisateurs pensent que de telles devises ne seront pas demandées à l’avenir, car les principales qualités des crypto-monnaies modernes basées sur la technologie Blockchain et les contrats intelligents sont la faible volatilité et la capacité à gérer un système de registre unique en atteignant un consensus de la part des participants au réseau. .

Je voudrais également noter qu’il est difficile de vraiment fournir de tels crypto-actifs et de leur fixer un taux stable, car cela nécessite la libération d’un énorme volume d’émission de pièces numériques internes, ce qui, à son tour, nécessite d’énormes coûts financiers.

Un exemple de crypto-monnaies adossées à des actifs numériques est Dai, qui est soutenu par la plate-forme Ethereum.

Ici, une émission supplémentaire de pièces est créée à la demande et soutenue par un certain nombre de pièces Ethereum (la stabilité peut être obtenue grâce au système de gages et de gestion des cotations).

Ainsi, les fondateurs ont réussi à créer une plate-forme tokenisée ERC-20 stable, qui a toujours une valeur de 1 USD.

Au moment d’écrire ces lignes, la capitalisation de la crypto-monnaie Dai est supérieure à 80 millions de dollars.

Après avoir étudié le graphique de la croissance de la crypto-monnaie au cours de la période écoulée, on peut s’assurer que même malgré le nombre croissant d’émissions de DAI dans ce système numérique, la valeur de chaque pièce reste presque toujours fixe.

quatre.

Perspectives des crypto-monnaies sécurisées

Les crypto-monnaies sécurisées, ce sont aussi des pièces stables, sont des actifs très prometteurs qui gagnent progressivement en popularité sur le marché de la cryptographie et en popularité parmi les grandes entreprises, les investisseurs en capital-risque dans le monde.

La raison principale en est la fiabilité et la réduction de la volatilité. C’est pour ces qualités que les gens sont tombés amoureux des crypto-monnaies sécurisées, car avec leur aide, vous pouvez déjà effectuer des transferts financiers en toute sécurité, ainsi que maintenir votre capital à un volume constant pendant une tendance à la baisse du marché.

Les monnaies numériques non sécurisées comme Bitcoin, Ethereum, Litecoin peuvent vraiment fournir une opportunité d’obtenir un bon profit à la fois à court et à long terme. Cependant, les risques d’investir dans ceux-ci peuvent être considérablement plus élevés que dans les actifs cryptographiques sécurisés, qui ont leurs propres centres d’émission.

Selon toute vraisemblance, la tendance au développement de crypto-monnaies sécurisées, soutenues par des fiat, des métaux précieux et des minéraux, se poursuivra à l’avenir, de sorte que les perspectives pour les crypto-monnaies à taux constant sont très larges.

Comment se forme le prix du bitcoin?

Pour comprendre sur quoi la crypto-monnaie Bitcoin est soutenue et connaître son prix réel, examinez les facteurs suivants:

La monnaie numérique est formée en calculant les tâches cryptographiques les plus complexes. L’élément de coût pour l’extraction de bitcoins constitue son coût. Les coûts fixes sont des coûts énergétiques. Mais cela vaut également la peine de considérer l’équipement constamment mis à jour. Mais c’est un gaspillage justifié, car le bitcoin ne fera que croître à l’avenir;
tous les cryptomineurs pourront extraire tous les bitcoins d’ici 2140;
le prix de tout produit a toujours augmenté ou diminué en fonction de la demande. Tous les spéculateurs boursiers expérimentés le savent. Le prix du bitcoin augmentera s’il y a une demande pour celui-ci. Dès qu’ils commenceront à le vendre en grande quantité, il s’effondrera immédiatement;
Pour la première crypto – bitcoin, vous pouvez désormais acheter presque tous les produits. Dans certains États, le paiement en BTC est disponible pour le transport, la nourriture et même l’immobilier. Il y a assez longtemps, le système de paiement WebMoney a développé son propre portefeuille sur sa base et a commencé à effectuer des transactions entre ses membres.

Le moyen le plus fiable

Les roubles, dollars et devises similaires peuvent être sujets à l’inflation. En parlant de crypto-monnaie, l’hyperinflation ne fait pas peur. Fiat et les crypto-monnaies doivent craindre la déflation. Et bien que ce soit un phénomène rare, mais graduel qui se poursuivra jusqu’à ce que les billets du fonds de réserve soient complètement épuisés. Bitcoin a une émission de 21 millions de pièces.

Comme vous pouvez le voir, le bitcoin est un «refuge» idéal pour un investisseur, mais il y a des pièges ici – le taux BTC est difficile à analyser, même à travers une analyse technique.

De plus, si vous perdez l’accès aux clés (mot de passe) de votre portefeuille Bitcoin, vous ne pourrez pas récupérer les fonds. C’est précisément l’avantage significatif de la crypto-monnaie: l’anonymat et la sécurité des transactions.

Si la banque se déclare en faillite, alors par le biais de mécanismes d’influence spéciaux (tribunaux, Banque centrale), il sera possible de restituer une partie de l’indemnisation pour la perte du dépôt.

Les ministères des Finances du monde réalisent clairement l’avantage de la crypto-monnaie par rapport à la monnaie fiduciaire. Ils explorent activement la technologie blockchain ainsi que le bitcoin et d’autres altcoins. Il est possible que différents pays du monde aient éventuellement leurs propres crypto-monnaies. Cependant, tous les pays ne sont pas positifs. Certains États ont introduit l’interdiction la plus stricte de l’utilisation de la crypte.

Conclusion

Ci-dessus, nous avons réussi à découvrir que le bitcoin et d’autres alts sont garantis uniquement par les intérêts et les frais miniers de ses détenteurs. Cependant, cela ne nous permet pas de considérer la crypto-monnaie comme une «bulle de savon» qui peut éclater à tout moment.

En outre, beaucoup de gens ne se rendent pas compte que les dollars et les roubles qui nous sont habituels, malgré la fourniture d’or et de réserves de change, peuvent être estampillés du montant nécessaire aux autorités. Par conséquent, il existe de grandes différences entre la sécurisation de la crypto-monnaie et de la monnaie nationale. La préférence dans le choix devrait être donnée à la monnaie numérique.

Sources utilisées et liens utiles sur le sujet: https://wilhard.ru/bitcoin/what-is-blockchain-and-cryptocurrency/ https://alpari.com/ru/beginner/articles/bitcoin-backed-by/ https: //aif.ru/dontknows/file/chto_takoe_bitkoin_i_zachem_on_nuzhen https://Mining-CryptoCurrency.ru/bitcoin/ https://coinspot.io/beginners/zachem-nuzhen-bitcoin-prostymi-slovami/ http: // bitcoin- zone .ru / em-obespechen-bitkoin / https://info.finance/kriptovalyuta-novichkam/obespechennye-kriptovalyuty-chto-takoe-stejblkoiny https://5bitcoin.ru/chem-obespechivaetsya-kriptovalyuta-bitkoin-i-drugie /

Source d’enregistrement: lastici.ru